Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Memo Casino Geldwäsche verhindern, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wann welche Prüfung erfolgt. Als lizenzierter Anbieter unter der Curaçao Gaming Control Board Lizenz 8048/JAZ2023-045 tragen wir die volle Verantwortung für die Integrität unserer Plattform.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und die Finanzierung strafbarer Handlungen dulden wir nicht. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzbehörde Curaçao Gaming Control Board, unter deren Lizenznummer 8048/JAZ2023-045 wir operieren. Ein eigenes Compliance-Team mit benanntem Geldwäschereportbeauftragten (MLRO) überwacht alle Prozesse laufend.

Wir setzen auf drei Säulen: die legale Herkunft aller Gelder, die eindeutige Identifizierung jedes Kunden und die kontinuierliche Überwachung von Transaktionsmustern. Diese Seite beschreibt, was das konkret für Sie als Spieler bedeutet.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihren Wohnsitz anhand der von Ihnen angegebenen Daten sowie externer Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir zusätzliche Prüfungen jederzeit auslösen.

• Bei der Registrierung: Alters- und Adressprüfung über Angaben und Datenbankabgleich
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
• Bei erhöhten Einzahlungen: erweiterte Prüfung der Mittelherkunft
• Bei Auffälligkeiten: jederzeitige Nachforderung von Belegen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Sicherheitsbereich Ihres Kontos hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, in vielen Fällen deutlich kürzer. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich gemacht.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Kontoverifizierung
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, nicht älter als drei Monate
• 4. Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel per Screenshot des Bank- oder E-Wallet-Kontos
• 5. Bestätigen Sie optional Ihre Telefonnummer per SMS-Code
• 6. Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis

Akzeptierte Dokumente

Als Ausweisdokument akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine Stromrechnung, ein Bankkontoauszug oder eine offizielle Meldebescheinigung. Für den Zahlungsmittelnachweis genügt ein Beleg, auf dem Ihr Name und die Kontonummer oder Kartennummer teilweise erkennbar sind.

Wann wir die Mittelherkunft prüfen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, bei auffälligen Mustern oder wenn die Einsätze nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenzbehörde.

Geeignete Belege sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Automatische Regeln markieren ungewöhnliche Beträge, Frequenzen oder Kombinationen von Transaktionen, die ein Geldwäschereisiko signalisieren könnten. Gemeldete Fälle prüft unser Compliance-Team manuell.

• Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel)
• Auszahlungslimits: 5.500 EUR pro Tag und 22.000 EUR pro Monat
• Mindestauszahlung: 35 EUR
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Krypto, 1 bis 5 Werktage bei Karten und Banküberweisung
• Keine Gebühren auf Auszahlungen

Falls Ihre Einzahlungsmethode keine Auszahlung unterstützt, etwa Paysafecard, zahlen wir auf eine alternative Methode aus, die auf Ihren Namen läuft. Dafür benötigen wir vorab den entsprechenden Zahlungsmittelnachweis.

Kryptowährungstransaktionen prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysewerkzeuge, um den Bezug von Wallets zu sanktionierten Adressen auszuschließen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder scheitert die Prüfung, bleiben Auszahlungen gesperrt. Die Rechtmäßigkeit der Prüfung ergibt sich aus unseren AGB, die Sie mit der Registrierung akzeptiert haben.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Nachfrist von 30 Tagen zur Nachreichung fehlender Dokumente
• Kontosperrung bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug
• Einbehalt und Meldung bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche
• Rückerstattung von Einzahlungen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode bei gesperrten Konten

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Regulierungsbehörde und der Aufklärung möglicher nachträglicher Verdachtsfälle. Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung Ihrer gespeicherten Daten anfordern. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Memo Casino?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Vollständige und lesbare Dokumente beschleunigen die Prüfung erheblich, oft ist sie innerhalb weniger Stunden abgeschlossen.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahle?

Nein. Eine Einzahlung ist ohne Dokumentenprüfung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Warum erfolgt die Auszahlung nicht auf mein Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Kann diese Methode keine Auszahlungen empfangen, zum Beispiel bei Paysafecard, erfolgt die Auszahlung auf eine nachweislich Ihnen gehörende Alternative.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem Ablehnungsgrund und können korrigierte oder alternative Unterlagen hochladen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.